articles

3 เหตุผลที่ควรลงทุน Thai ESGX ทางเลือกใหม่ของคนอยากลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม คนที่เคยลงทุนใน LTF มาก่อน แต่ตอนนี้ยังลังเลว่าจะเปลี่ยนไปลงทุนอะไรดี หรือหากคุณเป็นคนหนึ่งที่ต้องจ่ายภาษีปีละหลายหมื่นบาทขึ้นไป บทความนี้จะช่วยเปิดมุมมองใหม่ให้กับคุณว่า ทำไม Thai ESGX คือคำตอบที่ไม่ควรมองข้าม เหตุผลที่ 1 : Thai ESGX ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้ (แต่ไม่เกิน 300,000 บาท) สำหรับคนที่มีฐานรายได้สูง ยิ่งเสียภาษีมาก ยิ่งควรหาวิธีลดหย่อนที่คุ้มค่า และ Thai ESGX คือกองทุนที่รัฐกำหนดให้เป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการลดหย่อนภาษี โดยคุณสามารถซื้อกองทุน Thai ESGX และนำไปลดหย่อนภาษีได้ทันที สำหรับเงินลงทุนใหม่เฉพาะปี 2568 ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท และไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สำหรับผู้ลงทุนที่สับเปลี่ยน LTF มา Thai ESGX ลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท โดยไม่มีเงื่อนไข 30% …

3 เหตุผลที่ควรลงทุน Thai ESGX ทางเลือกใหม่ของคนอยากลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม Read More »

กองทุนดัชนี (Index Fund) คืออะไร? ทำไมนักลงทุนสาย Passive ถึงนิยม ในยุคที่การลงทุนเป็นเรื่องที่ใกล้ตัวมากขึ้น แต่ไม่ใช่ทุกคนจะมีเวลาหรือความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์หุ้นรายตัว กองทุนดัชนี (Index Fund) จึงกลายเป็นทางเลือกยอดนิยมของนักลงทุนที่ต้องการเติบโตไปพร้อมกับตลาดในระยะยาว โดยเฉพาะสาย Passive ที่เน้นความเรียบง่าย ต้นทุนต่ำ และเน้นวินัยในการลงทุน บทความนี้จะพาไปทำความเข้าใจกองทุนดัชนีว่าคืออะไร และทำไมนักลงทุนจำนวนมากถึงเลือกใช้เป็นหนึ่งในกลยุทธ์หลักของพอร์ต กองทุนดัชนี (Index Fund) คืออะไร กองทุนดัชนี เป็นกองทุนที่สร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง (Benchmark) มากที่สุด เช่น SET50, S&P 500, Nasdaq-100 เป็นต้น เพราะแนวคิดของกองทุนดัชนีเชื่อว่า “เราไม่จำเป็นต้องเอาชนะตลาด แค่เติบโตไปพร้อมตลาดก็พอ” ซึ่งในระยะยาว ตลาดมักมีแนวโน้มเติบโต แม้จะมีความผันผวนในช่วงสั้นๆ จุดเด่นของกองทุนดัชนี ค่าธรรมเนียมต่ำ เนื่องจากกองทุนแบบ Passive มีค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการน้อยกว่ากองทุนแบบ Active กระจายความเสี่ยง กองทุนดัชนี เป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้นหลายตัวตามดัชนีที่อ้างอิง ซึ่งส่วนใหญ่เป็นบริษัทใหญ่ มีสภาพคล่องสูง และเป็นบริษัทชั้นนำ ไม่มีเวลาก็สามารถลงทุนได้ เนื่องจากกองทุนจะลงทุนตามหุ้นที่อยู่ในดัชนีอ้างอิง เพราะฉะนั้นนักลงทุนจะไม่ต้องวิเคราะห์หุ้นเอง …

กองทุนดัชนี (Index Fund) คืออะไร? ทำไมนักลงทุนสาย Passive ถึงนิยม Read More »

RMF Thai ESG Thai ESGX เลือกกองทุนลดหย่อนภาษีไหนดี? ใกล้ช่วงปลายปีทีไร หลายคนคงเริ่มมองหากองทุนลดหย่อนภาษีกันแล้วใช่ไหมครับ? ในตลาดมีตัวเลือกมากมาย ทั้ง RMF, กองทุนลดหย่อนภาษีใหม่ล่าสุดอย่าง Thai ESG และกองทุน TESGX ที่หลายคนคุ้นเคย บทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจความแตกต่างของกองทุนเหล่านี้ เพื่อให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของคุณมากที่สุด RMF (Retirement Mutual Fund) RMF เป็นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาวสำหรับการเกษียณอายุ พร้อมสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี จุดเด่นของ RMF นโยบายการลงทุน : มีความหลากหลายสูงมาก สามารถลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท เช่น หุ้น, ตราสารหนี้, กองทุนผสม ทั้งในประเทศและต่างประเทศสิทธิประโยชน์ทางภาษี : ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้ แต่ไม่เกิน 500,000 บาทระยะเวลาลงทุน : ต้องถือครองหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีนับตั้งแต่วันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน) และขายคืนได้เมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์เป้าหมายทางการเงิน: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินเพื่อวัยเกษียณ และต้องการลดหย่อนภาษีอย่างต่อเนื่อง Thai …

RMF Thai ESG Thai ESGX เลือกกองทุนลดหย่อนภาษีไหนดี? Read More »

เจาะลึกพอร์ตกองทุนด้วย Fund Holding เปิดมุมมองใหม่ในการวิเคราะห์กองทุน เพื่อการลงทุนที่แม่นยำ ในยุคที่ข้อมูลคือเครื่องมือสำคัญของนักลงทุน การเข้าใจ “รายละเอียดการถือครองหลักทรัพย์ของกองทุน” คือ สิ่งจำเป็น ข้อมูลพอร์ตการลงทุนใน WealthMagik ถูกออกแบบมาเพื่อช่วยให้คุณ — ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนรายบุคคล หรือ Financial Advisor — สามารถวิเคราะห์กองทุนที่สนใจในเชิงลึกและตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น จุดเด่นของการดู Fund Holding 1. เห็นส่วนประกอบของหลักทรัพย์ที่แท้จริง ไม่ใช่ดูแค่ชื่อกองทุนว่า “หุ้นไทย” แต่ไม่รู้ว่าเขาลงทุนในบริษัทใด สัดส่วนเท่าใด ช่วยให้ทราบว่าสินทรัพย์ภายในกองทุนประกอบด้วยหุ้นหรือสินทรัพย์ใด เช่น AOT, PTTEP, INTUCH และในสัดส่วนเท่าใด 2. วิเคราะห์ความเสี่ยงได้ตรงจุด หากกองทุนถือครองหุ้นบางตัวมากเกินไป อาจเพิ่มความเสี่ยง โดยเมื่อหุ้นนั้นผันผวน ก็กระทบ NAV มาก ช่วยประเมินความเสี่ยงได้แม่นยำว่ากองทุนกระจายการลงทุนเหมาะสมหรือไม่ เพื่อให้คำแนะนำได้ตรงตามระดับความเสี่ยงของนักลงทุนแต่ละราย 3. ลดการถือครองซ้ำซ้อนในพอร์ตการลงทุน เมื่อลงทุนหลายกองทุน จะตรวจสอบได้ว่ามีหลักทรัพย์ตัวใดซ้ำซ้อนกัน ปรับพอร์ตให้กระจายความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น โดยไม่เสียโอกาสด้านผลตอบแทน 4. เปรียบเทียบกองทุนในกลุ่มเดียวกันอย่างมีชั้นเชิง แม้เป็น “กองทุนหุ้นไทย” …

เจาะลึกพอร์ตของกองทุนด้วย Fund Holding เปิดมุมมองใหม่ในการวิเคราะห์กองทุน เพื่อการลงทุนที่แม่นยำ Read More »

ลงทุนครึ่งปีหลัง 2568 ต้องรู้! เศรษฐกิจโลกกำลังเปลี่ยนไปทางไหน? ใกล้หมดครึ่งปีแรกของปี 2568 ที่ผ่านไปท่ามกลางความผันผวนทางเศรษฐกิจทั่วโลก ทั้งจากนโยบายการเงินที่ยังเข้มงวด ความตึงเครียดด้านภูมิรัฐศาสตร์ และความไม่แน่นอนในภาคการค้าโลก ถ้าหากคุณกำลังวางแผน ลงทุนครึ่งปีหลัง 2568 WealthMagik ได้สรุปข้อมูลสำคัญที่ควรทราบเพื่อเตรียมพร้อมรับมือกับสภาพเศรษฐกิจที่เปลี่ยนไป สถานการณ์เศรษฐกิจโลกกลางปี 2568 จุดเปลี่ยนที่ต้องจับตา สหรัฐอเมริกา: เศรษฐกิจชะลอตัวจากนโยบายการค้า เศรษฐกิจสหรัฐฯ เริ่มแสดงสัญญาณชะลอตัวจากนโยบายการค้าของรัฐบาล โดยเฉพาะการขึ้นภาษีนำเข้า ซึ่งส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของผู้บริโภคและตลาดแรงงาน นอกจากนี้ ยังมีความเสี่ยงจากภาวะ “stagflation” หรือการชะลอตัวทางเศรษฐกิจควบคู่กับเงินเฟ้อที่ยังสูง คาดว่าเฟดจะประเมินผลกระทบจากนโยบายทรัมป์ต่อทิศทางเศรษฐกิจและเงินเฟ้อสหรัฐฯในระยะนี้ ก่อนจะปรับลดอัตราดอกเบี้ยเพิ่มเติมในช่วงครึ่งหลังปีนี้ จีน: ฟื้นตัวอย่างระมัดระวัง แม้รัฐบาลจีนจะออกมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่อง แต่การฟื้นตัวยังเป็นไปอย่างระมัดระวัง โดยอัตราเงินเฟ้อทั่วไปยังคงติดลบต่อเนื่องเป็นเดือนที่สามในเดือนเมษายน ขณะที่ดัชนีราคาผู้ผลิต (PPI) ลดลงต่อเนื่อง สะท้อนถึงแรงกดดันจากอุปทานส่วนเกินและความต้องการที่ยังไม่ฟื้นตัวเต็มที่ ญี่ปุ่น: เผชิญแรงกดดันจากภายนอก เศรษฐกิจญี่ปุ่นหดตัวในไตรมาสแรกของปี 2568 จากการบริโภคที่อ่อนแอและการส่งออกที่ลดลง โดยเฉพาะผลกระทบจากมาตรการภาษีของสหรัฐฯ ที่ส่งผลต่อภาคการผลิตและการส่งออกของญี่ปุ่น ยุโรป: ฟื้นตัวอย่างเปราะบางท่ามกลางความไม่แน่นอน ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ได้ปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายลง 0.25% สู่ระดับ 2.75% ในเดือนกุมภาพันธ์ …

ลงทุนครึ่งปีหลัง 2568 ต้องรู้! เศรษฐกิจโลกกำลังเปลี่ยนไปทางไหน? Read More »

เปิดลิสต์กองทุนฮิต บนแอป WealthMagik Securities ประจำเดือนพฤษภาคม ไม่ว่าคุณจะมองหากองทุนเติบโตแรง กองทุนสายปันผล หรือกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ มาดูลิสต์กองทุนสุดฮอตที่นักลงทุนให้ความสนใจ และขายดี ประจำเดือนพฤษภาคม บนแอป WealthMagik Securities 1. K-USXNDQ-A(D) กองทุนเปิดเค หุ้นยูเอส ดัชนีเอ็นดีคิว 100-A ชนิดจ่ายเงินปันผล ระดับความเสี่ยง : 6 ข้อมูลกองทุนเพิ่มเติม 2. ES-US500RMF กองทุนเปิดอีสท์สปริง US500 เพื่อการเลี้ยงชีพ ระดับความเสี่ยง : 6 ข้อมูลกองทุนเพิ่มเติม 3. ES-CASH กองทุนเปิดอีสท์สปริง บริหารเงินระดับความเสี่ยง : 1 ข้อมูลกองทุนเพิ่มเติม 4. KKP GB THAI ESG กองทุนเปิดเคเคพี พันธบัตรรัฐบาลไทยเพื่อความยั่งยืนระดับความเสี่ยง : 3 ข้อมูลกองทุนเพิ่มเติม 5. SCBS&P500 กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นยูเอส (ชนิดจ่ายเงินปันผล) …

เปิดลิสต์กองทุนฮิตบนแอป WealthMagik Securities ประจำเดือนพฤษภาคม Read More »

Q&A Thai ESGX คำถามยอดฮิตที่นักลงทุนสงสัย EP.2 1.ThaiESGX วงเงินลดหย่อนที่ 1 เงินใหม่ (300,000 บาท) ให้สิทธิเฉพาะปี 2568 ใช่หรือไม่? ใช่ ThaiESGX วงเงินลดหย่อนที่ 1 ให้สิทธิลดหย่อนเฉพาะในปี 2568 วงเงินลดหย่อนจากการลงทุนในช่วงระยะเวลา 2 เดือน ที่กำหนดในปี 2568 จะเป็นวงเงินสิทธิประโยชน์ทางภาษีแยกจากการลงทุนในกองทุน ThaiESG ปกติ ทั้งนี้ Thai ESGX จะสามารถเปิดขายได้อีกครั้งตั้งแต่ปี 2569 เป็นต้นไป โดย Thai ESG และ ThaiESGX จะใช้วงเงินลดหย่อนเดียวกัน 2. ถ้าลงทุน ThaiESGX ไม่ครบระยะเวลา 5 ปี ต้องทำอย่างไร หากมีการขายหน่วยลงทุนก่อนครบระยะเวลา 5 ปี จะต้องคืนเงินภาษีที่ได้รับการยกเว้นและอาจมีเบี้ยปรับตามที่กฎหมายหรือกฎเกณฑ์กำหนด นอกจากนี้ หากมีกำไรจากการขายหน่วยจะต้องนำกำไรนั้นมาคำนวณภาษีเงินได้ตามหลักเกณฑ์ทางภาษีด้วย 3. หลังจากวันที่ …

Q&A Thai ESGX คำถามยอดฮิตที่นักลงทุนสงสัย EP.2 Read More »

ลงทุนกองทุนไหนดีปี 2025 เป้าหมายชัด กองทุนใช่ ชูสเลย! การวางแผนการเงินในยุคนี้ไม่ใช่เรื่องของ “ทางเดียวเท่านั้น” อีกต่อไป เพราะเป้าหมายของแต่ละคนไม่เหมือนกัน บางคนอยากมีเงินเกษียณใช้แบบอุ่นใจ บางคนอยากเก็บเงินให้ลูกเรียนต่อ หรือบางคนแค่อยากไปเที่ยวญี่ปุ่นปีหน้า ทุกเป้าหมาย…ต่างก็มี “เส้นทางลงทุน” ที่ตอบโจทย์เฉพาะตัว และกองทุนรวมก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ช่วยให้เป้าหมายเหล่านั้นเข้าใกล้ความจริงมากขึ้นสำหรับคนที่ LTF ครบกำหนดแล้วในปีนี้ หลายคนอาจจะกำลังถามตัวเองว่า “แล้วต่อไป…เราควรลงทุนอะไรต่อดี?” บางคนเมื่อมาคำนวณรายได้ ภาษีที่ต้องเสีย และค่าลดหย่อนต่างๆใหม่แล้ว อาจไม่จำเป็นต้องลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีต่อก็ได้ หากว่าไม่เหมาะกับสถานการณ์ตอนนี้ บทความนี้ WealthMagik จึงมีตัวอย่างกองทุนแต่ละประเภทจาก Top charts* มาให้ได้ดูกัน*ข้อมูลกองทุนแนะนำจาก Top Charts ณ วันที่ 28/04/2568 กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) KKP CASH กองทุนเปิดเคเคพี แคช ชนิดทั่วไประดับความเสี่ยง : 2 ข้อมูลกองทุนเพิ่มเติม SCBMONEY(A) กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ตราสารตลาดเงิน (ชนิดสะสมมูลค่า)ระดับความเสี่ยง : 1 ข้อมูลกองทุนเพิ่มเติม …

ลงทุนกองทุนไหนดีปี 2025 เป้าหมายชัด กองทุนใช่ ชูสเลย! Read More »

อยากสับเปลี่ยน LTF ไป Thai ESGX มีกองทุนไหนบ้าง ไปดู! อย่างที่ทราบกันดีว่าตอนนี้มีกองทุนลดหย่อนภาษีน้องใหม่ “Thai ESG Extra กองทุนไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ หรือ Thai ESGX” จุดประสงค์ของกองทุนนี้คือ รองรับการสับเปลี่ยนเงินลงทุนจาก LTF ที่ครบกำหนด และเงินลงทุนใหม่ และมีระยะเวลาการเปิดให้ซื้อหรือสับเปลี่ยนเพียง 2 เดือนเท่านั้น โดยเปิดให้สับเปลี่ยนจาก LTF เดิมไป Thai ESGX ตั้งแต่วันที่ 13 พฤษภาคม 2568 เป็นต้นไป จนถึง 30 มิถุนายน 2568 สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน Thai ESGX สำหรับเงินลงทุนใหม่เฉพาะปี 2568ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท และไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน โดยวงเงินลดหย่อนทั้งหมดของ Thai ESGX ในปี 2568 จะไม่ถูกนับรวมกับ Thai ESG …

อยากสับเปลี่ยน LTF ไป Thai ESGX มีกองทุนไหนบ้าง ไปดู! Read More »

รวมศัพท์กองทุนที่ควรรู้ รู้ลึก รู้จริง ลงทุนได้มั่นใจกว่าเดิม คุณเคยเปิดอ่าน Fund Fact Sheet แล้วรู้สึกเหมือนอยู่คนละโลกไหม? NAV คืออะไร? Benchmark สำคัญแค่ไหน? แล้ว A-class กับ D-class ต่างกันยังไง? ถ้าเคยงงกับศัพท์กองทุน วันนี้เราจะพาคุณมารู้จักคำศัพท์พื้นฐานของกองทุนรวมที่ควรรู้ อ่านจบปุ๊บ เข้าใจกองทุนมากขึ้นแน่นอน! Benchmark ค่ามาตรฐานที่ใช้เปรียบเทียบผลตอบแทนกองทุน เช่น กองทุนหุ้นไทยอาจเทียบกับดัชนี SET TRI ถ้ากองทุนให้ผลตอบแทนสูงกว่า Benchmark เท่ากับผู้จัดการกองทุนทำผลงานดี Active Fund กองทุนที่ผู้จัดการพยายามบริหารให้ผลตอบแทนชนะ Benchmark ใช้กลยุทธ์แบบแอคทีฟ มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูง แต่เสี่ยงและค่าธรรมเนียมมากขึ้น Passive Fund กองทุนที่เน้นลงทุนตามดัชนี ไม่พยายามเอาชนะ Benchmark เช่น กองทุน SET50 ETF มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่าActive Fund Master Fund กองทุนหลักที่อยู่ในต่างประเทศ (ส่วนมาก) ซึ่งกองทุนไทยนำเงินไปลงทุนผ่านกองทุนนี้ Feeder …

รวมศัพท์กองทุนที่ควรรู้ รู้ลึก รู้จริง ลงทุนได้มั่นใจกว่าเดิม Read More »