FAQ คำถามที่พบบ่อย

กองทุน

ข้อมูลในเว็บไซต์ WealthMagik มีความน่าเชื่อถือได้ขนาดไหน

WealthMagik ได้คัดเลือกข้อมูลจากแหล่งที่น่าเชื่อถือได้ โดยเฉพาะ ข้อมูลกองทุนรวมแต่ละกองที่ได้รับ โดยตรงจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน

ทาง Wealthmagik สามารถแนะนำกองทุน ที่ให้ผลตอบแทนสูงๆ เป็นรายวัน หรือรายสัปดาห์เลย ได้หรือไม่

เนื่องจากผู้ลงทุนแต่ละท่านมีระดับการยอมรับ ความเสี่ยงในการลงทุนที่ต่างกัน กองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง ย่อมมีความเสี่ยงสูง ดังนั้น การประเมินการยอมรับความเสี่ยง เป็นสิ่งที่จำเป็น ก่อนที่จะไปค้นหากองทุนที่เหมาะสมกับนักลงทุนแต่ละท่านต่อไป สำหรับผลตอบแทนของกองทุนแต่ละกอง WealthMagik แสดงจะข้อมูลผลตอบแทนล่าสุดให้กับท่านตลอด

มือใหม่หัดลงทุนควรเริ่มจากอะไร

สามารถศึกษาได้จาก https://www.wealthmagik.com/WelcomePack

LTF

กองทุนรวมหุ้นทุนระยะยาว (LTF) คืออะไร

LTF ย่อมาจาก Long Term Equity Fund เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้น โดยทางการสนับสนุนให้จัดตั้งขึ้นเพื่อเพิ่มสัดส่วนผู้ลงทุนสถาบัน (ซึ่งก็คือกองทุนรวม) ที่จะลงทุนระยะยาวในตลาดหลักทรัพย์ฯ ซึ่งจะช่วยให้ตลาดทุนไทยมีเสถียรภาพมากขึ้น ทั้งนี้ ผู้ที่ลงทุนใน LTF ที่เป็นบุคคลธรรมดาจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพื่อเป็นแรงจูงใจในการลงทุน

ข้อกำหนดหรือกฎเกณฑ์การลงทุนใน LTF

สำหรับ LTF (สามารถลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีได้ถึงปี 2562 เท่านั้น)

ลงทุนสูงสุดได้ไม่เกินร้อยละ 15 ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษีเงินได้ในปีภาษีนั้น และไม่เกิน 500,000 บาท
ต้องถือหน่วยลงทุนอย่างน้อย 7 ปีปฏิทิน (เริ่มลงทุนตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2559 ถึง 31 ธันวาคม 2562 ) แต่หากลงทุนก่อนหน้านั้น เกณฑ์คือถือครบ 5 ปีปฏิทินก็จะสามารถขายคืนได้ไม่ผิดเงื่อนไข
การขายคืนจะดำเนินการโดยใช้หลักเกณฑ์ “เข้าก่อนออกก่อน” (FIFO)

หากผิดเงื่อนไขการลงทุน LTF จะเป็นอย่างไร ?

หากลงทุนไม่ถึง 7 ปีปฏิทิน (ยกเว้นทุพพลภาพหรือเสียชีวิต) กำไรที่ได้จากการขายคืน จะต้องนำไปรวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา โดยจะหักภาษี ณ ที่จ่ายเบื้องต้น 3% และคืนเงินภาษีที่เคยได้รับยกเว้นทั้งหมดทันทีที่ผิดเงื่อนไข และจ่ายเงินเพิ่ม 1.5% ต่อเดือน ของจำนวนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้น โดยคิดย้อนหลังตั้งแต่เดือน เม.ย. ของปีที่ยื่นขอลดหย่อนภาษี จนถึงเดือนที่มีการยื่นคืนภาษี (ขายคืนหน่วยลงทุน)
หากซื้อกองทุน LTF เกินเกณฑ์เงื่อนไขที่กำหนด กำไรจากการขายคืนในส่วนที่เกิน จะต้องนำไปรวมเป็นเงินได้เพื่อเสียภาษี

RMF

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) คืออะไร

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ย่อมาจาก Retirement Mutual Fund เป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่ง มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นทางเลือกหนึ่งในการออมเงินไว้ใช้ในวัยเกษียณ ที่ทางการให้การสนับสนุนสิทธิประโยชน์ทางภาษีแก่ผู้ลงทุนเพื่อเป็นแรงจูงใจ

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เงื่อนไขการลงทุนเป็นอย่างไร

เพื่อให้ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี มีเงื่อนไขการลงทุนดังนี้

เงื่อนไขหลักคือ ต้องลงทุนอย่างน้อย 5 ปีต่อเนื่อง และต้องมีอายุครบ 55 ปี ถึงจะสามารถขายคืนหน่วยลงทุนมาใช้ได้
ต้องลงทุนอย่างต่อเนื่อง หรืออย่างน้อยที่สุดคือปีเว้นปี ถ้าเว้นมากกว่าหนึ่งปีจะถือว่าทำผิดเงื่อนไข
ไม่มีกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำต่อปี สามารถซื้อได้ตามขั้นต่ำของกองทุน จากที่ก่อนหน้านี้ต้องซื้อขั้นต่ำ 3% ของเงินได้ หรือไม่เกิน 5,000 บาท
RMF ซื้อได้ไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมินทั้งปี และเมื่อนับรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่นๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท

(การนับ 5 ปีให้นับเฉพาะปีที่มีการซื้อหน่วยลงทุนเท่านั้น กล่าวคือ ปีใดไม่ลงทุนจะไม่นับว่ามีอายุการลงทุนในปีนั้น ๆ)

กรณีที่ผู้ลงทุนถือหน่วยลงทุนครบ 5 ปี และมีอายุครบ 55 ปีแล้ว สามารถที่จะลงทุนต่อได้หรือไม่ และจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหรือไม่

สามารถลงทุนต่อได้ โดยได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากเงินที่นำมาลงทุนเป็นเงินได้ในประเภทที่กำหนด และไม่ต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนเรื่องจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ และการลงทุนสม่ำเสมออย่างน้อยปีละครั้งอีกต่อไป คือสามารถลงทุนทุกปี แต่ยังมีเงื่อนไขว่าจำนวนเงินที่จะนำไปยกเว้นภาษีในแต่ละปี จะต้องไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมินทั้งปี และเมื่อนับรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่นๆต้องไม่เกิน 500,000 บาท

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) จะเกิดอะไรขึ้นกับผู้ลงทุนหากมีการผิดเงื่อนไขการลงทุน

ผู้ลงทุนต้องดำเนินการ ดังนี้

กรณีที่ลงทุนไม่ถึง 5 ปี และมีการผิดเงื่อนไข – ต้องคืนเงินภาษีทั้งหมดทุกปี ที่ได้รับยกเว้นไป – เมื่อขายคืนหน่วยลงทุน ต้องนำกำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน (capital gain) ไปรวมคำนวณเพื่อเสียภาษีเงินได้ ซึ่งในทางปฏิบัติ เมื่อผู้ลงทุนขายคืน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจะหักภาษี ณ ที่จ่าย 3% ของกำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุนไว้ก่อน และเมื่อผู้ลงทุนไปยื่นแบบเสียภาษีเงินได้ ก็จะคำนวณอีกครั้งว่าจะต้องจ่ายเงินภาษีเพิ่มอีกหรือไม่ อย่างไร
กรณีที่ลงทุนตั้งแต่ 5 ปีขึ้นไป และมีการผิดเงื่อนไข – ต้องคืนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้นไปในช่วง 5 ปีย้อนหลัง (นับตามปีปฏิทิน) การชำระภาษีตาม 1. และ 2. ต้องชำระภายในเดือนมีนาคมของปีถัดจากปีที่ผิดเงื่อนไข และ / หรือ ขายคืนหน่วยลงทุน

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) มีข้อแตกต่างจากกองทุนรวมทั่วๆ ไปอย่างไร

จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากมีการลงทุนเป็นไปตามเงื่อนไขที่ทางการกำหนด
หากลงทุนไม่ถึง 5 ปี กำไรที่ได้จากการลงทุน (capital gain) ต้องนำไปรวมคำนวณเพื่อเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) มีนโยบายการลงทุนเป็นอย่างไร

มีให้เลือกหลากหลายเหมือนกองทุนรวมทั่วไป ตั้งแต่กองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ เน้นลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตร กองทุนที่มีความเสี่ยงปานกลาง ที่ผสมผสานระหว่างการลงทุนในตราสารหนี้ และตราสารทุน ไปจนถึงกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง เน้นลงทุนในตราสารทุน

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เหมาะกับใคร

เหมาะกับคนทุกกลุ่มที่ต้องการออมเงินเพื่อวัยเกษียณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งคนที่ยังไม่มีสวัสดิการออมเงินเพื่อวัยเกษียณมารองรับ เช่น คนที่ไม่ได้เป็นสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ หรือกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) รวมทั้งผู้ที่มีสวัสดิการดังกล่าวแล้ว แต่มีความประสงค์ที่จะออมเพิ่มเติมให้มากขึ้น

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) อย่างไรที่เรียกว่าผิดเงื่อนไขการลงทุน

ระงับการซื้อหน่วยลงทุนเกินกว่า 1 ปีติดต่อกัน ทั้งที่ยังคงมีเงินได้ หรือ
จำนวนเงินลงทุนไม่เป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้ หรือ
ขายคืนหน่วยลงทุนก่อนที่ผู้ลงทุนจะอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์

ทั้งนี้ หากเป็นไปตามข้อใดข้อหนึ่ง ก็ถือว่าผิดเงื่อนไขการลงทุนแล้ว ยกเว้น กรณีที่ผู้ลงทุนเสียชีวิต หรือทุพพลภาพ จะไม่ถือว่าผิดเงื่อนไขการลงทุน

กรณีที่ปีใดไม่มีเงินได้ หรือไม่มีเงินได้ติดต่อกันหลายปี จำเป็นต้องลงทุนหรือไม่

ไม่ต้องลงทุน โดยไม่ถือว่าผิดเงื่อนไขการลงทุน

ต้องลงทุน RMF กองทุนเดียวไปตลอด หรือต้องลงทุนของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมเดียวไปตลอดหรือไม่ และถ้าหยุดลงทุนในกองทุนเดิม เพื่อไปลงทุนในกองทุนใหม่ได้เลยหรือไม่

ไม่จำเป็นต้องลงทุน RMF กองทุนเดียวไปตลอด สามารถลงทุนในกองทุนอื่นซึ่งจัดการโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมอื่นได้ด้วย โดยอาจลงทุนในกองทุนเดิมต่อ หรือหยุดลงทุนก็ได้ ทั้งนี้ต้องเป็นไปตามเงื่อนไขข้างต้น

กรณีลงทุนหลายกองทุนจำเป็นต้องลงทุนทุกกองทุนในทุก ๆ ปีหรือไม่

ไม่จำเป็นต้องลงทุนทุกกองทุน แต่สามารถนำยอดเงินลงทุนของหลายกองทุนมารวมกันได้ โดยไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมิน และเมื่อรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่นๆต้องไม่เกิน 500,000 บาท

SSF

กองทุน SSF คืออะไร?

กองทุน SSF (Super Saving Funds) คือ กองทุนรวมเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาว

ลงทุนในอะไรบ้าง

ลงทุนในหลักทรัพย์ทุกประเภท รวมถึงตราสารหนี้และกองทุนรวม ซึ่งมีความยืดหยุ่นมากกว่า LTF ที่กำหนดให้ลงทุนในหุ้นสามัญภายในประเทศ

สิทธิประโยชน์

สามารถนำเงินลงทุนไปลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้และไม่เกิน 200,000 บาท
ไม่กำหนดจำนวนขั้นตํ่าในการซื้อ และไม่บังคับซื้อต่อเนื่อง
มีเงื่อนไขต้องถือหน่วยลงทุน 10 ปี ขึ้นไปนับจากวันที่ซื้อ

หากลูกค้าลงทุนผิดเงือนไข SSF จะต้องทําอย่างไร ?

หากผิดเงื่อนไข SSF จะถือว่าการลงทุน ไม่เป็นไปตาม หลักเกณฑ์ของกรมสรรพากร สิทธิประโยชน์ ทางภาษีที่ผู้ลงทุนได้รับจะสิ้นสุดลง โดยผู้ลงทุนต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับพร้อมเงินเพิ่ม ตัวอย่าง การลงทุนของลูกค้า ดังนี้

ซื้อปี 2563 จำนวน 10,000 บาท
ซื้อปี 2564 จำนวน 20,000 บาท
ซื้อปี 2565 จำนวน 30,000 บาท

ต่อมาขายออกปี 2566 จำนวน 10,000 บาท ถือเป็นการขายหน่วยลงทุนของปี 2563 (FIFO) ผู้ถือหน่วยจะต้องยื่นภาษีเงินได้ของปี 2563 เพิ่มเติ่มซึ่งเป็นเฉพาะปีภาษีที่ผิดเงื่อนไข

SSFX

กองทุน SSFX คืออะไร?

กองทุน SSFX ( Super Saving Funds Extra ) คือ กองทุนเฉพาะกิจที่เปิดขายในช่วง 3 เดือนนี้ หรือ ตั้งแต่เดือนเมษายน-มิถุนายน 2563 โดยมีเงื่อนไขการถือครองเช่นเดียวกับ SSF นั่นก็คือ 10 ปี

ซึ่งการซื้อ SSFX จะสามารถนำไปลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจากยอด 500,000 บาท โดยไม่มีการกำหนดอัตราลดหย่อนจากรายได้ แต่จำกัดวงเงินที่จะลดหย่อนสูงสุด 200,000 บาท สำหรับคนที่สนใจ การซื้อ SSFX ในตอนนี้ หมายถึงการเข้าลงทุนในจังหวะที่ราคาหุ้นเฉลี่ยต่ำสุดในรอบหลายปี และยังสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้เพิ่มเติมจากการซื้อกองทุนประเภทอื่นอีกด้วย

ลงทุนในอะไรบ้าง

กองทุน SSFX มีนโยบายลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นไทย สัดส่วนไม่น้อยกว่า 65 % ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) มาพร้อมกับเงื่อนไขพิเศษที่เปิดให้ผู้ลงทุนซื้อหน่วยลงทุนได้ภายใน 3 เดือนนับตั้งแต่วันที่ 1 เม.ย.-30 มิ.ย.2563 ได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีเพิ่มขึ้นอีก 2 แสนบาท (ไม่รวมกับวงเงินซื้อหน่วยลงทุนของกองทุน SSF แบบปกติ) โดยมีระยะเวลาการถือครอง 10 ปี นับจากวันที่ซื้อหน่วยลงทุน

เปรียบเทียบความแตกต่างระหว่าง SSF และ SSFX

ลดหย่อนภาษี ด้วยกองทุนใหม่ เทียบให้ชัด กองทุน SSF – SFFX กองทุนเพื่อการออม ลดหย่อนภาษีเพิ่มพิเศษ แบบไหนเหมาะกับคุณ

ระยะเวลาใช้สิทธิ

SSF : ลงทุนได้ตั้งแต่ปี 2563-2567
SSFX : ลงทุนได้ตั้งแต่ 1 เม.ย. – 30 มิ.ย. 63 เท่านั้น

นโยบาย

SSF : ลงทุนหลักทรัพย์ได้ทุกประเภท
SSFX : รับความผันผวนจากหุ้นได้(ลงทุนในหุ้นไทยไม่น้อยกว่า 65%)

สิทธิประโยชน์ทางภาษี

SSF : ลดหย่อนภาษีเพิ่มสูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน (แต่ไม่เกิน 200,000 บาท)
SSFX : ลดหย่อนภาษีเพิ่มสูงสุด 200,000 บาท(เพิ่มจากวงเงิน SSF ปกติ)

อย่างไรก็ตาม ทั้งกองทุน SSF แบบปกติ & SSF แบบพิเศษ เหมาะกับคนอายุต่ำกว่า 50 ปี ที่มีเงินลงทุนระยะยาวได้ เพราะเงื่อนไขของ SSF ต้องถือครองขั้นต่ำ 10 ปี เทียบง่ายๆ ถ้าอายุ 50 ปีขึ้นไป แล้วซื้อ SSF หรือ SSFX ก็ต้องถือไปอีก 10 ปี ดังนั้นถ้าอายุ 50 การเลือกกองทุน RMF อาจเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจกว่า เพราะถือเพียง 5 ปี

ลูกค้าสามารถซื้อทั้ง SSF พิเศษ และ SSF ปกติพร้อมกัน ในช่วง 1 เม.ย – 30 มิ.ย. 2563 ได้หรือไม่?

ลูกค้าสามารถซื้อทั้ง SSF พิเศษ และ SSF ปกติ พร้อมกันได้ ภายใต้เงื่อนไขการลงทุน SSF คือ

ซื้อ SSF พิเศษได้ไม่เกิน 200,000 บาท
ซื้อ SSF ปกติได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี และไม่เกิน 200,000 บาท (เมื่อรวม SSF ปกติกับ PVD, RMF, ประกันบำนาญ หรือกองทุนเกษียณอื่น ๆ แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาท)

โดยการลงทุนใน SSF พิเศษ และ SSF ปกติ ต้องถือครองไม่น้อยกว่า 10 ปี นับจากวันที่ซื้อ (วันชนวัน)

ลูกค้าสับเปลี่ยน SSF พิเศษ ไปกองทุนไหนได้บ้าง?

ลูกค้าสามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน จากกองทุน SSF พิเศษ ไปยังกองทุน SSF พิเศษอื่นได้เท่านั้น (ไม่สามารถสับเปลี่ยนไป SSF ปกติได้) โดยบลจ.จะเปิดให้ทํารายการขายคืนหรือสับเปลี่ยนออกได้ตั้งแต่ วันที่ 1 ม.ค. 2564 เป็นต้นไป หรือจนกว่าจะมีการเปลี่ยนแปลง (ทั้งนี้การขายคืนก่อนครบ 10 ปี นับจากวันที่ซื้อถือว่า การลงทุนดังกล่าว ไม่เป็นไปตามหลักเกณฑ์ของกรมสรรพากร)

ลูกค้าสามารถซื้อ SSF พิเศษ หรือ SSF ปกติหลายกองทุน หรือ หลาย บลจ.ได้หรือไม่?

ลูกค้าสามารถกระจายซื้อ SSF พิเศษ หรือ SSF ปกติ ได้หลายกองทุน หรือหลาย บลจ. ได้ แต่ต้องไม่เกินวงเงินที่สามารถใช้สิทธิได้

TESG

TESG คืออะไร

กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ Thailand ESG Fund (TESG) เป็น กองทุนไทยที่สนับสนุนการออมระยะยาว สามารถใช้ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาและสนับสนุนให้บริษัทจดทะเบียนทำธุรกิจโดยเปลี่ยนแปลงตัวเองเป็นบริษัท ESG มากขึ้น

เงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ของกองทุน Thai ESG

เงื่อนไขเดิม

สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ในอัตราไม่เกิน 30% ของเงินได้และไม่เกิน 100,000 บาท
ต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 8 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุน (นับแบบวันชนวัน ไม่ใช่นับแบบปีปฏิทิน)โดยไม่มีขั้นต่ำและไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี แต่ต้องเป็นไปตามเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่กำหนดไว้
หากจะใช้สิทธิลดหย่อนภาษีปีใด ต้องซื้อภายในปีนั้น ๆ เช่น ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีของรายได้ปี 2567 ก็ต้องซื้อภายใน 31 ธ.ค. 2567 โดยระหว่างนี้ไม่สามารถขายกองทุนออกมาก่อนกำหนดได้ ถ้าขายก่อนกำหนดจะถือว่าทำผิดเงื่อนไขลดหย่อนภาษี จะต้องคืนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้นทั้งหมด และต้องจ่ายเงินเพิ่มให้รัฐย้อนหลังด้วย (ยกเว้นกรณีผู้ซื้อกองทุนทุพพลภาพหรือเสียชีวิต)
ไม่ต้องเสียภาษี หากขายหน่วยลงทุนคืนแล้วได้กำไร โดยไม่ต้องนำมาคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
สามารถเริ่มซื้อหน่วยลงทุนได้ตั้งแต่วันที่ 21 พ.ย. 2566 ถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2575 เพื่อใช้ลดหย่อนภาษีได้ตั้งแต่ปี 2566-2575

เงื่อนไขใหม่

สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ในอัตราไม่เกิน 30% ของเงินได้และไม่เกิน 300,000 บาท
ต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุน (นับแบบวันชนวัน ไม่ใช่นับแบบปีปฏิทิน)โดยไม่มีขั้นต่ำและไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี แต่ต้องเป็นไปตามเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่กำหนดไว้
สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ตั้งแต่ปี 2567 – 2569
เงื่อนไขที่ปรับใหม่ จะมีผลย้อนหลังไปตั้งแต่ 1 มกราคม 67

กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร

ผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาว มองเห็นโอกาสจากการลงทุนในธุรกิจที่ดำเนินงานตามหลัก ESG ในประเทศไทย
มีรายได้สุทธิมากกว่า 150,000 บาท ซึ่งอยู่ในเกณฑ์ต้องเสียภาษีและผู้มีฐานภาษีสูง ซึ่งต้องการลดหย่อนภาษีด้วยการลงทุน
ต้องการวงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม นอกเหนือจากที่ลงทุน SSF กับ RMF และกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ ที่ใช้จนเต็มสิทธิ 500,000 บาทแล้ว จะได้วงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจาก TESG 300,000 บาท

WealthMagik.com

ต้องการสมัครสมาชิกต้องทำอย่างไรบ้าง

ท่านสามารถสมัครเป็นสมาชิก WealthMagik ได้โดยไม่มีค่าใช้จ่าย โดยท่านสามารถสมัครสมาชิกได้ 3 วิธี

สมัครโดยใช้ Username&Password
สมัครโดย Log in With Facebook
สมัครโดย Sign in with Google

เมื่อทำการสมัครสมาชิกในระบบลงทะเบียน online แล้วระบบแจ้งเตือนว่า “ท่านเคยสมัครสมาชิกแล้ว” หมายความว่าอย่างไร

ระบบจะตรวจสอบชื่อ Username และ/หรือ E-mail address ว่าเคยมีอยู่ในระบบหรือไม่ ผู้ใช้งานควรใช้ Username และ/หรือ E-mail address อื่นที่ไม่ซ้ำกับในระบบที่มีอยู่แล้ว

หากระบบแจ้งเตือนว่า “ท่านเคยสมัครสมาชิกแล้ว” แต่จำ Username เพื่อ log in ไม่ได้ จะต้องทำอย่างไร

ให้ผู้ใช้ระบบเข้าใช้งานส่วน Forgot Username or Password เพื่อกรอก E-mail address ที่เคยแจ้งไว้ตอนสมัคร ระบบจะส่ง Username เดิมและ Password ใหม่เพื่อใช้ในการ log in ไปที่ E-mail address ดังกล่าว

ต้องการเปลี่ยน Username และ Password ได้หรือไม่

ท่านไม่สามารถเปลี่ยน Username ได้ แต่สามารถเปลี่ยน Password ได้ด้วยตนเอง โดยทำการ log in เข้าสู่ระบบลงทะเบียน และเลือกเมนู “เปลี่ยนรหัสผ่าน” ระบุ Password เดิม และใส่ Password ใหม่ที่ต้องการ ระบบจะบันทึกให้ท่านและสามารถใช้ Password ใหม่ได้ทันที

ลืม Password ควรทำอย่างไร

วิธีการลบข้อมูลใน Consolidated Portfolio

คลิกเมนู ประวัติการทำรายการและเงินปันผล ในหน้า Consolidated Portfolio
ค้นหารายการที่ต้องการลบ โดยระบบจะแสดงรายการย้อนหลัง 90 วัน หากรายการที่ต้องการลบเกิน 90 วันให้ทำการเปลี่ยนวันที่มีผล ตั้งแต่ ถึง เพื่อหาช่วงเวลาที่มีการทำรายการ แล้วกด Search ให้มีข้อมูลปรากฎ สามารถคลิกรูปถังขยะลบข้อมูล

วิธีการต้องการ Sync Port จาก Trading WealthMagik

คลิกที่ Consolidated Portfolio แล้วเลือกพอร์ตที่ต้องการจะ sync กดรูป รายละเอียดพอร์ต
คลิกที่ sync รายการจาก Trading ระบบ จะทำการดึงรายการซื้อขายจาก Trading เข้าสู่พอร์ต

WealthMagik Service

WealthMagik Service คืออะไร

เป็นผู้ช่วยให้คุณติดตามพอร์ตลงทุน ทั้งกองทุน หุ้น ตราสารหนี้(หุ้นกู้/พันธบัตร) สินทรัพย์ดิจิตอล และเงินฝาก ได้ในที่เดียว พร้อมฟีเจอร์ช่วยวางแผน เช็คสุขภาพ และปรับพอร์ตให้ดีขึ้น

เหมาะกับใคร

นักลงทุนที่มีสินทรัพย์การลงทุนหลายที่ หลายโบรคเกอร์
ต้องการความสะดวกในการติดตามดูแล หรือนักลงทุนที่ต้องการดูแลพอร์ตลงทุนเอง
โดยไม่ต้องพึ่งที่ปรึกษาการลงทุน พร้อมรับคำแนะนำที่เป็นกลาง ใช้งานได้ทุกคน
โดยไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีกับ WealthMagik ก็ใช้บริการได้

ค่าบริการ

เริ่มต้นใช้งานฟรี สำหรับพอร์ตกองทุน พอร์ตหุ้น พอร์ตหุ้นกู้ อย่างละ 1 พอร์ต
และรายงานรวมสินทรัพย์ 1 รายงาน
สามารถอัพเกรดเป็น WealthMagik Service Professional
- Portfolio Premium 99 บาท / เดือน
- Portfolio Premium 249 บาท / 3 เดือน
- Portfolio Premium 479 บาท / 6 เดือน
- Portfolio Premium 949 บาท / 12 เดือน

คู่มือการใช้งาน

เริ่มต้นใช้งาน WealthMagik Service

https://www.youtube.com/watch?v=4LOFY44JyeQ&list=PLsb4bITxQYawtGspaoUXU1EatPqBkutYi&index=2

วิธีเพิ่มพอร์ตกองทุน

https://www.youtube.com/watch?v=-2L6RxZkRGo&list=PLsb4bITxQYawtGspaoUXU1EatPqBkutYi&index=3

วิธีใช้งานหน้ารวมพอร์ต

https://www.youtube.com/watch?v=E9b0QnWzIqM&list=PLsb4bITxQYawtGspaoUXU1EatPqBkutYi&index=4

สร้างพอร์ตกองทุนสำหรับบุตร

https://www.youtube.com/watch?v=YIjfWxvVKUo&list=PLsb4bITxQYawtGspaoUXU1EatPqBkutYi&index=5

ตรวจสุขภาพพอร์ตกองทุน

https://www.youtube.com/watch?v=3KOu80kWzl4&list=PLsb4bITxQYawtGspaoUXU1EatPqBkutYi&index=6

สร้างพอร์ตหุ้นกู้

https://www.youtube.com/watch?v=KraGzaPtXuw&list=PLsb4bITxQYawtGspaoUXU1EatPqBkutYi&index=8

สร้างพอร์ตหุ้น

https://www.youtube.com/watch?v=hVr7qr90Uhg&list=PLsb4bITxQYawtGspaoUXU1EatPqBkutYi&index=9

วิธีการชำระเงิน

สามารถชำระค่าบริการผ่าน QR Payment / บัตรเครดิตหรือบัตรเดบิต ที่มีสัญลักษณ์ VISA MasterCard หรือ JCB

วิธีการแจ้งปัญหาการใช้งาน

สามารถติดต่อสอบถาม WealthMagik ได้ ผ่านช่องทางต่างๆ ดังนี้

email : info@WealthMagik.com
Inbox Facebook : fb.com/WealthMagik
Line id : @WealthMagik
Tel : 02-437-1588

ทางทีมงานจะรีบติดต่อกลับโดยเร็วที่สุด ในวันและเวลาทำการ

เปิดบัญชีซื้อขายกองทุน

การเปิดบัญชีกองทุนต้องเปิดทุก บลจ. หรือไม่

เนื่องจาก บล.เว็ลธ์ เมจิก ดำเนินธุรกิจเป็นการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เป็นหน่วยลงทุน ลูกค้าสามารถเปิดบัญชีกองทุนเฉพาะ บลจ. ที่ลูกค้าสนใจได้ โดยไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีครบทุก บลจ.

ขั้นตอนการเปิดบัญชีกองทุนผ่าน Application

สมัครสมาชิก https://www.wealthmagik.com
Download Application: “WealthMagik Trading” คลิก https://onelink.to/kvny37
Log in เข้าสู่ระบบ WealthMagik Trading
เลือกเมนูเปิดบัญชีใหม่ (เมนูคำขอเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ > เปิดบัญชีใหม่)
กรอกข้อมูลเปิดบัญชี > เลือกบลจ.ที่ท่านต้องการเปิดบัญชีและ Upload เอกสารตามขั้นตอน
บันทึกรายการซื้อกองทุน
ยืนยันตัวตน NDID กับ App ธนาคารที่ลงทะเบียน
เข้า Mobile Application: WealthMagik Trading เพื่อยืนยันการเปิดบัญชี โดยใส่ PIN 6 หลัก
รออนุมัติการเปิดบัญชีภายใน 1-2 วันทำการ

ดูเพิ่มเติมได้ที่ https://www.wealthmagik.com/wmg-securities-service

เตรียมเอกสาร Upload ดังต่อไปนี้

สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนพร้อมลายเซ็น
บัตรตัวอย่างลายมือ
สำเนาหน้าสมุดบัญชีธนาคารบัญชี พร้อมลายเซ็น

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม https://www.wealthmagik.com/wmg-securities-open-account

รวมขั้นตอน เปิดบัญชีกองทุนออนไลน์ กับ WealthMagik Trading https://youtu.be/bMtszuMUDW8

ค่าธรรมเนียมการใช้บริการ ผ่าน WealthMagik

ใช้บริการผ่าน WealthMagik ไม่เสียค่าธรรมเนียม/ค่าบริการใดๆ ทั้งสิ้น โดยราคาที่ได้เป็นราคาเดียวกับที่ซื้อผ่านเคาเตอร์ธนาคาร สำหรับค่าธรรมเนียมกองทุนจะเป็นไปตามเงื่อนไขที่บลจ.ประกาศไว้ในหนังสือชี้ชวน

วิธีการลงทะเบียน NDID ของแต่ละธนาคาร

ธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB) คลิก https://www.scb.co.th/th/personal-banking/other-services/ndid.html
ธนาคารกรุงเทพ (BBL) คลิก https://www.bangkokbank.com/th-TH/Personal/Digital-Banking/NDID
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา (BAY) คลิก https://www.krungsri.com/th/personal/banking-services/NDID
ธนาคารกสิกรไทย (KBANK) คลิก https://www.kasikornbank.com/th/personal/Account/Pages/NDID.aspx
ธนาคารกรุงไทย (KTB) คลิก https://krungthai.com/th/content/personal/ndid
ธนาคารทหารไทยธนชาต (TTB) คลิก https://www.ttbbank.com/th/ttb-touch/userguide/customerservice-verify-ndid
ธนาคารออมสิน ( GHB ) คลิก https://www.gsb.or.th/online/gsb-ndid/
ธนาคารเกียรตินาคินภัทร (KKP) คลิก https://bank.kkpfg.com/th/personal-banking/digital-banking/kkp-ndid
ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย (CIMB) คลิก https://www.cimbthai.com/th/personal/ways-to-bank/ndid-authentication-service.html

สามารถซื้อขายกองทุน บลจ.บัวหลวง, ทิสโก้, ASSET PLUS

ปัจจุบันทาง WealthMagik ยังไม่ได้เป็นตัวแทนขายกับ บลจ.ดังกล่าว ซึ่งในอนาคตเราจะพยายามเป็นตัวแทนขายให้ครบทุกบลจ.เพื่ออำนวยความสะดวกและเป็นทางเลือกในการลงทุนให้ลูกค้า แต่เนื่องจากยังติดเรื่องเงื่อนไขของการรับตัวแทนขายและ ระบบการทำงานที่ไม่ตรงกัน

WealthMagik Securities

หากเปิดบัญชีกองทุน หรือตราสารหนี้ตลาดรองอย่างเดียวได้หรือไม่

ลูกค้าสามารถเปิดบัญชีตราสารหนี้ตลาดรอง หรือกองทุน อย่างใดอย่างหนึ่ง หรือทั้งสองอย่างได้พร้อมกัน
โดยสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติม ได้ที่ https://www.wealthmagik.com/wmg-securities-service

วิธีซื้อขายกองทุน

ซื้อขายกองทุนได้ทั้งทางแอปพลิเคชั่น WealthMagik Trading หรือ
https://trading.WealthMagik.com
ดูเพิ่มเติมที่
https://trading.WealthMagik.com/manual/subscription.html

การสมัครตัดบัญชีอัตโนมัติ (ATS)

ระยะเวลาในการอนุมัติหักบัญชีอัตโนมัติ (ATS) รอผลอนุมัติ 3-4 สัปดาห์
หลังจากได้รับเอกสารฉบับจริงเพื่อ นำส่งบลจ.ต้นทาง
เพื่อความรวดเร็วในการสมัครหักบัญชีอัตโนมัติ (ATS) สามารถสมัครผ่านตู้ ATM
ได้ โดยดูรายละเอียดเพิ่มเติ่มได้ที่
https://trading.WealthMagik.com/manual/atm-table-of-contents.html หลังจากสมัครผ่านตู้ ATM เรียบร้อยแล้ว ส่งหลักฐานการสมัครผ่านยัง Email :
marketing@WealthMagik.com

วิธีการโอนหน่วย / สับเปลี่ยนกองทุน

เข้าสู่ระบบ WealthMagik Trading
เลือก “เมนูข้อมูลนักลงทุน”
เลือกเมนูย่อย “แบบฟอร์มคำขอโอนหน่วย” หรือ
“แบบฟอร์มสับเปลี่ยนกองทุนข้ามบลจ.”
ดาวน์โหลดและพิมพ์เพื่อกรอกข้อมูล จัดส่งมาที่ WealthMagik

การสับเปลี่ยนให้ระบุเป็นจำนวนหน่วยเท่านั้น ระบุแบบฟอร์มทั้งตัวเลข
และตัวอักษร ไม่ต้องระบุวันที่ดำเนินการ ในแบบฟอร์มบลจ.ต้นทาง
ส่วนบลจ.ปลายทางไม่ต้องระบุจำนวน และวันที่ดำเนินการ

วิธีการแก้ไข เปลี่ยนแปลงข้อมูล

เข้าสู่ระบบ WealthMagik Trading
เลือก“ข้อมูลนักลงทุน”
เลือกเมนูย่อย “แบบฟอร์มคำขอแก้ไขข้อมูลผู้ถือหน่วย”
ดาวน์โหลดและพิมพ์เพื่อกรอกข้อมูล และจัดส่งมาที่ WealthMagik

**หมายเหตุ : การลงนามในเอกสารต่างให้ลงนามลายเซ็นต์ที่ตรงกับเอกสารเปิดบัญชี
แต่หากเป็นเอกสารใบคำขอหักบัญชีอัตโนมัติ
ให้ลงนามลายเซ็นต์ตรงกับที่ให้ไว้กับทางธนาคาร
และการหักบัตรเครดิตลายเซ็นต์ต้องตรงกับใบสมัครบัตรเครดิต

ระยะเวลาในการอัพเดทพอร์ทการลงทุน

สำหรับรายการซื้อกองทุนในประเทศ ระบบจะจัดสรรหน่วยให้ลูกค้า ณ วันที่ T+1
ประมาณ 10.00 น.เป็นต้นไป
สำหรับรายการซื้อกองทุนต่างประเทศ ระบบจะจัดสรรหน่วยให้ลูกค้า ณ วันที่ T+2
ประมาณ 10.00 น.เป็นต้นไป

สามารถโอนกองทุนที่เคยซื้อไว้กับ บลจ โดยตรง มารวมไว้ที่ WealthMagik
ที่เดียวได้หรือไม่

สามารถโอนมารวมได้ ทั้งนี้เงื่อนไขการโอนขึ้นอยู่กับที่บลจ.กำหนด
และจะต้องดำเนินการเปิดบัญชีผ่านWealthMagik ให้เรียบร้อยก่อน
สำหรับวิธีการโอนหน่วย สามารถดาวน์โหลดแบบฟอร์มได้ที่ หน้าทำรายการซื้อขาย
ที่เมนู >> ข้อมูลนักลงทุน >>แบบฟอร์มคำขอโอนหน่วย
สำหรับการสับเปลี่ยน LTF/RMF ข้ามบลจ. ดาวน์โหลดแบบฟอร์มได้ที่
>>ข้อมูลนักลงทุน >>แบบฟอร์มสับเปลี่ยนกองทุนข้าม บลจ.

มีสมุดกองทุนหรือไม่

หากลูกค้ามีความประสงค์ที่จะขอรับสมุดกองทุนสามารถแจ้งความประสงค์เข้ามาได้ที่
E-mail : marketing@WealthMagik.com

หมายเหตุ : บาง บลจ.ไม่สามารถออกสมุดกองทุนได้
จะออกเป็นหนังสือรับรองสิทธิให้แทน เช่น ONEAM
และบางบลจ.จะออกได้เฉพาะบางกองทุน ส่วนที่ไม่สามารถออกได้
จะให้เป็นหนังสือรับรองสิทธิแทนเช่นเดียวกัน เช่น KTAM , MFC , Principal
สามารสอบถามเพิ่มเติมได้ที่ E-mail : marketing@WealthMagik.com

วิธีการสับเปลี่ยนกองทุนภายใน บลจ เดียวกัน

สามารถสับเปลี่ยนกองทุนผ่านระบบได้ โดยดูวิธีการสับเปลี่ยนกองทุนได้ที่
https://trading.WealthMagik.com/manual/switching.html
กรณีไม่มีกองทุนปลายทางที่ต้องการสับเปลี่ยน
สามารถตรวจสอบข้อมูลตารางสับเปลี่ยนได้ที่หน้าเว็บไซต์ บลจ หรือสอบถามได้ที่
Line@ : @WealthMagik หรือ E-mail : marketing@WealthMagik.com

วิธีการขอหนังสือรับรอง RMF/SSF

สามารถดูช่องทางการขอหนังสือรับรอง RMF/SSF เพื่อลดหน่อยภาษีได้ที่
https://trading.WealthMagik.com/login >> ข้อมูลนักลงทุน >> ขอหนังสือรับรอง
SSF,RMF

วิธีการซื้อกองทุนด้วยบัตรเครดิต

สามารถซื้อกองทุน SSF/RMF โดยบัตรเครดิตได้
โดยดูรายชื่อบัตรเครดิตที่ซื้อกองทุนได้ที่
https://trading.WealthMagik.com/creditcardForms/creditCardBank.png
ทำรายการซื้อผ่านระบบ โดยเลือกวิธีการชำระเงินโดยบัตรเครดิต
เมื่อทำรายการซื้อสำเร็จแล้ว กรุณาดาวน์โหลดใบคำสั่งซื้อที่ระบบสร้างขึ้น
เพื่อลงลายมือชื่อของผู้ถือหน่วยลงทุน แล้วส่งสำเนากลับมาทาง Email :
marketing@WealthMagik.com พร้อมสำเนาบัตรเครดิตหน้าหลัง โดยปิดเลข CVV
ด้านหลังบัตร

วิธีการสร้างแผน DCA

สามารถกำหนดแผน DCA ได้ที่เมนู >> แผนการลงทุน >> กำหนดแผนซื้อ
โดยระบุกองทุนที่ต้องการซื้อ, ระยะเวลาของแผน วันเริ่มต้น วันสิ้นสุด,
เงื่อนไขแผนการลงทุน ทุกสัปดาห หรือ ทุกเดือน, จำนวนเงินที่ซื้อ
และเลือกวิธีการชำระเงิน
กดตกลง เพื่อสร้างแผน DCA

วิธีการยกเลิกรายการ ซื้อ ขาย สับเปลี่ยน

สามารถยกเลิกรายการก่อนเวลา Cut of time ได้ โดยสามารถดูรายวิธีการยกเลิกรายการ
ซื้อ ขาย สับเปลี่ยน ได้ที่
https://trading.WealthMagik.com/manual/cancel-transaction.html

วิธีการดูสรุปการลงทุนรายปี LTF/RMF/SSF/SSFX/TESG

สามารถดูรายงานสรุปการลงทุนรายปีของกองทุน LTF/RMF/SSF/SSFX/ TESG ได้ที่
https://trading.WealthMagik.com
> สถานะการลงทุน > สรุปการลงทุนรายปี โดยแยกเป็นประเภทกองทุน
กรณี LTF ครบกำหนดเงื่อนไขสามารถเข้าไปที่เมนูทำรายการขาย
เลือกกองทุนที่ต้องการขาย
ระบบจะแสดงจำนวนหน่วยที่สามารถขายได้เมื่อครบกำหนดเงื่อนไขของ LTF

ไม่พลาดทุกโอกาสการลงทุน

ไม่พลาดทุกโอกาสการลงทุน