Nasdaq 100 ดัชนีดาวรุ่ง เลือกกองทุนไหน เก็บไว้ในพอร์ต

ถ้าหากพูดถึงการลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ คงไม่มีใครไม่รู้จัก ดัชนี Nasdaq 100 ซึ่งเชื่อได้เลยว่าเป็นดัชนีที่หลายคนสนใจลงทุน ความน่าสนใจของ Nasdaq 100 ก็คือ การได้ลงทุนในกลุ่มหุ้นที่เน้นเทคโนโลยีในบริษัทชั้นน้ำของโลกและยังเป็นบริษัทที่มีมูลค่าทางการตลาดที่สูงอีกด้วย อย่างเช่น Apple (AAPL) , Microsoft(MSFT) , Amazon.com(AMZN) , Alphabet(GOOGL/GOOG) เป็นต้น

ซึ่งในปัจจุบันก็มีกองทุนหุ้นสหรัฐฯ ที่มีนโยบายลงทุนตามดัชนีอ้างอิง Nasdaq 100 มากมาย WealthMagik จึงขอหยิบกองทุนที่ลงทุนในดัชนี Nasdaq 100 ที่น่าสนใจ มาเปรียบเทียบให้ได้เห็นกันทั้งหมด 4 กองทุน

พอร์ตการลงทุน

K-USXNDQ-A(A) , KKP NDQ100-H , TLUSNDQ-H-A , SCBNDQ(A) เป็นกองทุนที่ลงทุนในกองทุนหลัก Invesco NASDAQ 100 ETF ซึ่งทุกกองทุนที่เลือกมาเป็นกองทุนที่อยู่ในระดับความเสี่ยง 6 ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผลและมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือ Hedge นั่นเอง

ผลตอบแทนย้อนหลัง

ถ้ามองในเรื่องของผลตอบแทนย้อนหลัง1 ปี จะเห็นได้ว่า กองทุนที่ให้ผลตอบแทนมากที่สุดมีด้วยกัน 2 กองทุน คือ K-USXNDQ-A(A) และ KKP NDQ100-H ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 26.65% ซึ่งมากกว่า TLUSNDQ-H-A ที่ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 26.49 % และ SCBNDQ(A)ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 26.19 % อาจมองได้ว่าถึงแม้ K-USXNDQ-A(A) และ KKP NDQ100-H ให้ผลตอบแทนเท่ากัน แต่ K-USXNDQ-A(A) ได้เปรียบตรงที่กองทุนเปิดมานานกว่า KKP NDQ100-H เพราะเปิดมาแล้วเกิน 5 ปีแล้ว แต่ก็ยังให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจอยู่

ผลตอบแทนย้อนหลัง

ความเสี่ยง

จากการเปรียบเทียบกันในเรื่องของความเสี่ยงจะเห็นได้ว่า SCBNDQ(A) มีค่า SD ต่ำ(ยิ่งน้อย ยิ่งดี ) ที่สุดในช่วง 1 ปี อยู่ที่ 17.50 ซึ่งใกล้เคียงกับ KKP NDQ100-H ที่มีค่า SD อยู่ที่ 17.56 แสดงให้เห็นว่ากองทุนทั้ง 2 มีความผันผวนของผลตอบแทนน้อย แต่ถ้าหากพิจารณาในส่วนของค่า Sharpe Ratio ร่วมด้วย KKP NDQ100-H จะมีค่าสูงที่สุดอยู่ที่ 1.70 ซึ่งแสดงให้เห็นว่ามีกองทุนมีตอบแทนที่ดีกว่ากองทุนอื่นๆเมื่อเทียบกันในระดับ 1 หน่วยความเสี่ยง

ค่าธรรมเนียม

มาดูในส่วนของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ กองทุนที่มีค่าใช้จ่ายน้อยที่สุดคือ SCBNDQ(A) โดยมีค่าใช้จ่ายโดยรวมอยู่ที่ร้อยละ 0.37 %รองลงมาคือ TLUSNDQ-H-A อยู่ที่ 0.42 % และKKP NDQ100-H อยู่ที่ 0.43 % แถมยังไม่มีค่าธรรมเนียมการขาย (กองทุนขายหน่วยลงทุนให้เรา) และค่าธรรมเนียมการซื้อคืน (กองทุนซื้อหน่วยลงทุนคืนจากเรา) แต่ K-USXNDQ-A(A) ถึงแม้จะมีผลตอบแทน1 ปีย้อนหลังดี แต่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมสูงที่สุด อยู่ที่ 0.70 % และเป็นกองทุนเดียวที่เสียค่าธรรมเนียมการซื้อคืน 0.15 %

⚠ จากที่กล่าวมาเป็นเพียงข้อมูลเปรียบเทียบเพื่อให้เห็นการใช้ Fund Compare ของทาง WealthMagik เพียงเท่านั้น การเลือกกองทุนที่จะลงทุนต้องขึ้นอยู่กับหลายๆ ปัจจัย เช่น การเงิน หรือ สถานการณ์ปัจจุบัน รวมกัน ฉะนั้นควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนการตัดสินใจลงทุน

ค่าธรรมเนียม

ฉะนั้นถ้าหากเป็นแอดมิน จะเลือกลงทุนในกองทุน KKP NDQ100-H ด้วยเหตุผลที่ว่า ผลตอบแทนย้อนหลังที่ดีกว่าทุกกองทุนที่นำมาเปรียบเทียบ และอัตราค่าใช้จ่ายของกองทุนก็ไม่ได้อยู่ในเปอร์เซ็นต์ที่สูงมาก แถมยังมีค่าความผันผวนของผลตอบแทนน้อยแต่ถึงแม้จะได้ได้น้อยที่สุดก็ตาม จึงทำให้ KKP NDQ100-H น่าสนใจ และแอดมินจะเลือกกองทุนที่ให้ผลตอบแทนที่ดีแบบสม่ำเสมอมากกว่ากองทุนที่ให้ผลตอบแทนโดดเด่นแค่บางปี ซึ่งจะทำให้เราเห็นผลตอบแทนโดยรวมของกองทุนนั้นดูน่าสนใจและน่าลงทุนมากขึ้น

📢 หากใครอยากดูข้อมูลเปรียบเทียบของกองทุนหุ้นดัชนี Nasdaq 100 เพิ่มเติมก็สามารถใช้ฟังก์ชัน Fund Compare ในเมนู Fund Info ของทาง WealthMagik และเลือกกองทุนที่ต้องการเปรียบเทียบตามที่ต้องการได้เลย

ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม

WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว

โทร 02 – 437 – 1588

Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่

ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม

WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว

โทร 02 – 437 – 1588

Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่