ภาพตัวอย่าง : ตารางผลการดำเนินงานของกองทุนที่การเปรียบเทียบจาก AIMC

“การดำเนินงานแบบเปอร์เซ็นต์ไทล์” คืออะไร

คือเทียบเป็นอัตรา 100 เท่ากันหมดทุกประเภทกองทุน เพื่อวัดการดำเนินงานของกองทุนรวมทั้งหมดที่มีอยู่ในตลาด ด้วยความที่กองทุนแต่ละประเภทมีจำนวนกองทุนไม่เท่ากัน ทำให้เปรียบเทียบกันได้ลำบาก จึงคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ไทล์ออกมา เพื่อความง่ายในการเปรียบเทียบ

ทำไมต้องเป็น “ขนมชั้นกองทุน” ?

ในการเปรียบเทียบการดำเนินงานแบบเปอร์เซ็นต์ไทล์ มีการแบ่งออกเป็น 5 กลุ่ม ตามอัตราผลตอบแทน ดังนี้

กลุ่มที่ 1 : 5th Percentile แสดงผลการดำเนินงานของกองทุนอันดับที่ 5 เปอร์เซ็นต์ไทล์ 

กลุ่มที่ 2 : 25th Percentile แสดงผลการดำเนินงานของกองทุนอันดับที่ 25 เปอร์เซ็นต์ไทล์ 

กลุ่มที่ 3 : 50th Percentile แสดงผลการดำเนินงานของกองทุนอันดับที่ 50 เปอร์เซ็นต์ไทล์ 

กลุ่มที่ 4 : 75th Percentile แสดงผลการดำเนินงานของกองทุนอันดับที่ 75 เปอร์เซ็นต์ไทล์ 

กลุ่มที่ 5 : 95th Percentile แสดงผลการดำเนินงานของกองทุนอันดับที่ 95 เปอร์เซ็นต์ไทล์ 

ตีความง่าย ๆ คือ 5th Percentile หมายถึงผลตอบแทนเฉลี่ยกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดใน 5% ของบรรดากองทุนทั้งหมดที่นำมาเปรียบเทียบผลตอบแทน ซึ่งเป็นกลุ่มที่ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด จากนั้นก็ลงไปเรื่อย ๆ ลำดับถัดไปคือค่าเฉลี่ยผลตอบแทนบรรดากองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด 25% แรกที่นำมาเปรียบเทียบจนถึง 95% ตามลำดับ

ถึงตรงนี้ ผู้อ่านเข้าใจแล้วว่าทำไมถึงเรียก “ขนมชั้นกองทุน” เพราะมีการแสดงแถบสีเป็น “ชั้น ๆ” เปรียบเหมือน “ขนมชั้น” นั่นเอง อย่างไรก็ตาม “ภาพขนมชั้น พร้อมหมุดแสดงฐานะของกองทุน” ไม่สำคัญเท่ากับข้อมูลที่ปรากฏ เพราะเป็นข้อมูลที่แสดงฐานะแท้จริงของกองทุนรวมที่คุณต้องการรู้ 

กองทุนของคุณอยู่ชั้นไหนกันนะ มาลองเปรียบเทียบกองทุน แบบเปอร์เซ็นต์ไทล์ ในสไตล์ "ขนมชั้นกองทุน" แบบง่ายๆ ได้แล้ววันนี้ ฟรี คลิกเลย