วิธีการ "บริหารความเสี่ยง"  มีหลักการง่ายๆข้อหนึ่ง ที่บรรดานักลงทุนรู้กันดีอยู่แล้ว
นั่นคือ การกระจายความเสี่ยงลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆในระดับที่เหมาะสม

 

ยิ่งทุกวันนี้ แทบไม่มีตลาดไหนปลอดจากความเสี่ยงได้ 100% ที่เราคิดว่าการลงทุนตราสารหนี้ 
ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ แต่ความผันผวนที่เกิดขึ้นเมื่อไม่นานมานี้  อาจทำให้นักลงทุนกลับมา
คิดใหม่ว่าตลาดทุกวันนี้อาจเผชิญกับความผันผวนที่คาดไม่ถึง และนั่นอาจทำให้พอร์ต
การลงทุนของเราแย่กว่าที่คาดคิด

 

ความนิยมเรื่องการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุน ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ซึ่งสัดส่วนในพอร์ตจะเป็นอย่างไรนั้น ขึ้นกับนักลงทุนว่าต้องการผลตอบแทนเท่าไร และ รับความเสี่ยงจากความผันผวนได้แค่ไหน

 

ปัญหาที่มักจะพบสำหรับนักลงทุนในปัจจุบัน คือ มีการลงทุนในสินทรัพย์หลายหลากประเภท ทั้งกองทุนรวม หุ้น และ ตราสารหนี้ แต่จะตรวจสอบพอร์ตของตัวเองอย่างไร ในเมื่อมีการลงทุนผ่านสถาบันการเงินหรือตัวแทนหลายแห่ง

 

การมีพอร์คหลายที่หลายทาง ได้สร้างปัญหาในการตรวจดูว่าพอร์ตของเราทั้งหมดนี้     
มีผลตอบแทนเป็นอย่างไร เป็นไปตามเป้าหมายหรือแผนทางการเงินหรือไม่ ซึ่งปัจจุบัน   
ถือเป็นเรื่องยุ่งยาก ยิ่งมีการเปิดพอร์ตหลายที่หลายทางเท่าไร ก็ยิ่งมีความยุ่งยากเท่านั้น

 

วิธีการที่นิยมกันคือ ใส่รายละเอียดของพอร์ตลง Excel จากนั้นก็กรอกรายละเอียดลงไป       
แล้วก็มาคำนวณว่าพอร์ตทั้งหมดของเราในเวลานั้นเป็นอย่างไร เมื่อเปรียบเทียบกับ             
เป้าหมายการลงทุนที่ตั้งไว้

 

หากเวลาไหนอยากจะดู ก็ต้องกลับมาเริ่มขั้นตอนใหม่ตั้งแต่ต้น คือ ตรวจดูพอร์ตจากสถาบัน 
การเงินที่เราไปเปิดไว้ แล้วก็กรอกรายละเอียดทีละแห่ง ก่อนจะคำนวณออกมาและไป
เปรียบเทียบกับเป้าหมายการลงทุน

 

ปัจจุบัน แม้จะมีเครื่องมือในการคำนวณมีมากมายหลายแห่ง แต่ล่าสุด WealthMagik  
เว็บไซต์ศูนย์กลางข้อมูลและเครื่องมือด้านการลงทุน ได้เปิดบริการที่เรียกว่า 
"ConsolidatePortfolio"เป็นบริการ "ฟรี" บนเว็บไซต์ https://www.wealthmagik.com/ 
ซึ่งจะเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนบริหารจัดการ ทุกสินทรัพย์ที่ลงทุนไว้ใน "ที่เดียว" 
พร้อมตีราคาตลาดให้ทุกวันหรือทุกเดือนตามประเภทหลักทรัพย์ 

 

บริการนี้ นักลงทุนที่สนใจสามารถเข้าไปได้ที่เว็บไซต์ ซึ่งจะทำให้ใช้งานได้ทุกที่ทุกเวลา
และให้บริการฟรี

 

ผลิตภัณฑ์นี้เหมาะกับกลุ่มลูกค้า

-ลงทุนสินทรัพย์หลายบลจ.หรือหลายประเภท

-คนที่ไม่มีเวลามานั่งคำนวณหรือตรวจสอบราคาพอร์ต

-สะดวก เพราะเข้าผ่านออนไลน์ได้ทุกที่ทุกเวลา

 

ข้อดีของการรวมสินทรัพย์ไว้ใน Consolidate Portfolio 

1. บันทึกฟรี! ไม่มีค่าธรรมเนียม 

ช่วยบันทึกสินทรัพย์ ทั้ง หุ้นกู้ พันธบัตร ตราสารหนี้ หุ้นและกองทุน รวมไว้ในที่เดียว

 

2. เช็คสินทรัพย์ทุกประเภทได้สะดวก 

ไม่ต้องเสียเวลาเช็คแต่ละที่ ทำให้สะดวก รวดเร็ว พร้อมเช็คมูลค่าสินทรัพย์ได้ทุกที่ ทุกเวลา

 

3. อัพเดทมูลค่าสินทรัพย์ ให้ตามราคาจริงในตลาด 

พร้อมประเมินราคาที่เป็นปัจจุบัน Mark to Market ทำให้รู้ราคาตลาดทุกสินทรัพย์ได้ก่อนใคร

 

4. ไม่พลาดโอกาสในการทำกำไร 
ทราบโอกาสทำกำไรในหุ้นกู้ ได้มากกว่า Coupon ที่ได้รับ เมื่อภาวะดอกเบี้ยในตลาด
เปลี่ยนแปลง โดยไม่ต้องถือจนครบอายุไถ่ถอน

ก่อนหน้านี้ สมเกียรติ ชินธรรมมิตร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เว็ลธ์ แมเนจเม้นท์ ซิสเท็ม 
(WealthMagik)    กล่าวว่า "Consolidate Portfolio ทำหน้าที่เสมือนเป็นผู้ดูแล ช่วยดับเบิ้ลเช็ค
กับโบรกเกอร์  ขณะเดียวกันก็ช่วยตีราคาตลาดให้เสร็จในคราวเดียว เช่น หากมีการเล่นหุ้น
หลายๆที่ สามารถนำพอร์ตที่รวบรวมจากเว็ลธ์เมจิกนี้ไปเทียบกันกับโบรกเกอร์ว่า หุ้นอยู่ครบ
หรือเปล่า หรือนำพอร์ตที่รวบรวมจากเว็ลธ์เมจิกไปยืนยันกับ บลจ. ว่าตรงกับสเตทเมนต์ที่หรือไม่"

 รายละเอียดข่าวเพิ่มเติม  คลิก 

ยิ่งกว่านั้น สำหรับมือใหม่ที่ต้องการฝึกฝนการลงทุน ทาง"เว็ลธ์เมจิก" ก็มีการสร้าง 
"แผนจำลองการลงทุน" โดยใช้เครื่องมือ "Consolidated Portfolio"  ได้เช่นกัน
โดยเข้าไปลองใช้ได้ที่   คลิกที่นี่