เปรียบเทียบกันให้ชัด! ishares Core S&P 500 ETF กองทุนไหน? โดนใจมากที่สุด

อยากลงทุนในกองทุนหลักอย่าง iShares Core S&P 500 ETF สิ่งที่มักจะได้ยินหลายๆคนถามมากที่สุดคือ กองทุนไหนน่าลงทุน ? ซึ่งแน่นอนว่ากองทุนที่ลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF ไม่ได้มีเพียงแค่กองทุนเดียว แล้วจะมีวิธีเปรียบเทียบและตัดสินใจเลือกกองทุนยังไงเพื่อให้ตรงกับเป้าหมายเรามากที่สุด บทความนี้ขอแนะนำเครื่องมือ Fund Info ฟีเจอร์ Fund Compare ของ WealthMagik ในการเปรียบเทียบกองทุนเพื่อจะได้เลือกกองทุนที่ตรงกับเป้าหมายและสไตล์การลงทุนของเรา

พอร์ตการลงทุน

กองทุนที่เลือกมามีทั้งหมด 4 กองทุน ลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF มีสัดส่วน Top 5 Holdings ดังนี้

K-US500X-A(A) 99.17 %
TMBUS500 96.86 %
KFUSINDX-A 96.52 %
SCBS&P500A 93.89 %

ซึ่งทุกกองทุนที่เลือกมาเป็นกองทุนที่ไม่จ่ายเงินปันผล

ผลตอบแทน

หากพิจารณาในประเด็นของผลตอบแทนย้อนหลัง กองทุนที่ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี มากที่สุดคือ K-US500X-A(A) ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 20.67% ซึ่งมากกว่า TMBUS500 ที่ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 19.13 % ทำให้กองทุนK-US500X-A(A) ดูน่าสนใจในแง่ของผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี แต่ถ้าหากใครที่มองว่าผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี ของ K-US500X-A(A) และ TMBUS500 ห่างกันเพียงเล็กน้อย อยากลงทุนในกองทุนที่เปิดมานานมากกว่า แนะนำให้เลือก TMBUS500 เพราะเปิดมานานเกือบ 10 ปี และให้ผลตอบแทนย้อนหลังอยู่ที่ 10.37%

ค่าธรรมเนียม

สิ่งที่ควรพิจารณาควบคู่กันไปด้วยคือ ค่าธรรมเนียม ถ้าหากดูในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของแต่ละกองทุนแล้วกองทุนที่มีค่าใช้จ่ายน้อยที่สุดคือ K-US500X-A(A) โดยมีค่าใช้จ่ายโดยรวมอยู่ที่ร้อยละ 0.63 % แถมยังไม่มีค่าธรรมเนียมการขาย (กองทุนขายหน่วยลงทุนให้เรา) แต่มีค่าธรรมเนียมการซื้อคืน 0.15 %(กองทุนซื้อหน่วยลงทุนคืนจากเรา) จากการเปรียบเทียบเป็นกองทุนเดียวที่เสียค่าธรรมเนียมการซื้อคืน แต่ถ้าหากพิจารณาผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในระยะยาว หาก K-US500X-A(A) ทำได้ดี ก็คุ้มค่าที่จะเสียค่าธรรมเนียมการซื้อคืน

ความเสี่ยง

ในการเปรียบเทียบกองทุนควรพิจารณาค่า S.D. (ค่าความผันผวนของผลตอบแทน) ร่วมกับผลตอบแทนด้วยโดยการใช้ Sharpe Ratio (ผลตอบแทนต่อ1 หน่วยความเสี่ยง ) จากการเปรียบเทียบค่า S.D.พบว่า TMBUS500 มีค่า S.D.อยู่ที่ 12.07 และ K-US500X-A(A) อยู่ที่ 12.22 แปลว่ายิ่งมีค่า S.D.น้อย ยิ่งมีความผันผวนของผลตอบแทนน้อย แต่เนื่องจากค่า S.D.ของทั้ง 2 ไม่ได้แตกต่างกันมาก จึงพิจารณาร่วมกับ Sharpe Ratio พบว่า K-US500X-A(A) มีค่าสูงที่สุดอยู่ที่ 1.74 แสดงให้เห็นว่ามีผลตอบแทนที่ดี

*** เราควรมองหากองทุนที่มีผลตอบแทนที่ดีแบบสม่ำเสมอมากกว่าที่จะมีผลตอบแทนเด่นแค่บางปี แต่ปีอื่น ๆกลับแย่ ซึ่งจะทำให้เราเห็นผลตอบแทนโดยรวมของกองทุนนั้นดูน่าสนใจและน่าลงทุนมากขึ้น

กองทุนที่ลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF ทั้ง 4 กองทุนที่เลือกมา K-US500X-A(A) น่าสนใจมากที่สุดทั้งในเรื่องของผลตอบแทนที่น่าสนใจ , ความผันผวนของผลตอบแทนน้อย, และค่าธรรมเนียมต่ำ แต่อย่างไรก็ตามจากที่กล่าวมาเป็นเพียงข้อมูลเปรียบเทียบเพื่อให้เห็นการใช้ Fund Compare ของทาง WealthMagik เพียงเท่านั้น การเลือกกองทุนที่จะลงทุนต้องขึ้นอยู่กับหลาย ๆปัจจัย เช่น เงินลงทุน , เป้าหมายของการลงทุน หรือ สภาวะตลาดปัจจุบัน เป็นต้น ฉะนั้นควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนการตัดสินใจลงทุน

ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม

WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว

โทร 02 – 437 – 1588

Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่

ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม

WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว

โทร 02 – 437 – 1588

Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่