เจาะลึกกองทุน Thai ESG
หลายคนกำลังให้ความสนใจและจับตามองกองทุนลดหย่อนภาษีน้องใหม่อย่าง “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thailand ESG Fund หรือ TESG)” WealthMagik จะพามาทำความรู้จักกองทุนลดหย่อนภาษีน้องใหม่ พร้อมเจาะลึกเงื่อนไขและสิทธิประโยชน์
กองทุน Thai ESG คืออะไร
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ Thailand ESG Fund (TESG) เป็น กองทุนไทยที่สนับสนุนการออมระยะยาว สามารถใช้ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาและสนับสนุนให้บริษัทจดทะเบียนทำธุรกิจโดยเปลี่ยนแปลงตัวเองเป็นบริษัท ESG มากขึ้น
กองทุนThai ESG ลงทุนในสินทรัพย์ใด
ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ของบริษัทในประเทศไทยที่มีการดำเนินธุรกิจตามหลัก ESG
บุคคลที่สามารถซื้อกองทุน Thai ESG เพื่อลดหย่อนภาษี
บุคคลธรรมดาเท่านั้น ในส่วนของห้างหุ้นส่วนสามัญ คณะบุคคลและกองมรดกที่ยังไม่ได้แบ่ง ไม่สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้
เงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ของกองทุน Thai ESG
- สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ในอัตราไม่เกิน 30% ของเงินได้และไม่เกิน 100,000 บาท
- ต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 8 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุน (นับแบบวันชนวัน ไม่ใช่นับแบบปีปฏิทิน)โดย โดยไม่มีขั้นต่ำและไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี แต่ต้องเป็นไปตามเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่กำหนดไว้
- หากจะใช้สิทธิลดหย่อนภาษีปีใด ต้องซื้อภายในปีนั้น ๆ เช่น ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีของรายได้ปี 2567 ก็ต้องซื้อภายใน 31 ธ.ค. 2567 โดยระหว่างนี้ไม่สามารถขายกองทุนออกมาก่อนกำหนดได้ ถ้าขายก่อนกำหนดจะถือว่าทำผิดเงื่อนไขลดหย่อนภาษี จะต้องคืนเงินภาษีที่ได้รับยกเว้นทั้งหมด และต้องจ่ายเงินเพิ่มให้รัฐย้อนหลังด้วย (ยกเว้นกรณีผู้ซื้อกองทุนทุพพลภาพหรือเสียชีวิต)
- ไม่ต้องเสียภาษี หากขายหน่วยลงทุนคืนแล้วได้กำไร โดยไม่ต้องนำมาคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
- สามารถเริ่มซื้อหน่วยลงทุนได้ตั้งแต่วันที่ 21 พ.ย. 2566 ถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2575 เพื่อใช้ลดหย่อนภาษีได้ตั้งแต่ปี 2566-2575
กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร
- ผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาว มองเห็นโอกาสจากการลงทุนในธุรกิจที่ดำเนินงานตามหลัก ESG ในประเทศไทย
- มีรายได้สุทธิมากกว่า 150,000 บาท ซึ่งอยู่ในเกณฑ์ต้องเสียภาษีและผู้มีฐานภาษีสูง ซึ่งต้องการลดหย่อนภาษีด้วยการลงทุน
- ต้องการวงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม นอกเหนือจากที่ลงทุน SSF กับ RMF และกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ที่ใช้จนเต็มสิทธิ 500,000 บาทแล้ว (จะได้วงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจาก TESG 100,000 บาท เมื่อนับรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่นๆ จะลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 600,000 บาท)
ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม
WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว
โทร 02 – 437 – 1588
Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่
ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม
WealthMagik – ลงทุนง่ายๆ แค่ปลายนิ้ว
โทร 02 – 437 – 1588
Line : @WealthMagik หรือ คลิกที่นี่