การทำความเข้าใจ Fund Holding หรือที่ผู้ลงทุนจำนวนไม่น้อยเรียกว่า “ไส้ในกองทุน” ก่อนตัดสินใจดำเนินการซื้อกองทุนรวม ช่วยให้คุณมองเห็นภาพการลงทุนชัดเจนมากขึ้น เนื่องจากสามารถมองเห็นองค์ประกอบภายในของกองทุนครบถ้วน นำมาซึ่งความมั่นใจว่าตัดสินใจเลือกกองทุนที่ตอบโจทย์เป้าหมายอย่างแท้จริง โดยบทความนี้ WealthMagik พาคุณทำความรู้จัก Fund Holding มากขึ้น เพื่อการลงทุนที่ดีกว่า

Fund Holding คือ รายละเอียดทั้งหมดของสินทรัพย์ที่กองทุนรวมลงทุนอยู่ หรือเรียกอีกอย่างว่า “ส่วนประกอบของกองทุน” เช่น หุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์ทางเลือก ทองคำ หน่วยลงทุนของกองทุนอื่น หรือสินทรัพย์ประเภทอื่น ขึ้นอยู่กับนโยบายของกองทุนนั้น ๆ ซึ่งมีรายละเอียดแสดงให้เห็นว่านำไปลงทุนในสินทรัพย์อะไรบ้างและสัดส่วนเท่าไหร่ โดยบริษัทจัดการกองทุน จะเปิดเผยข้อมูล Fund Holding เป็นรายเดือน ซึ่งผู้ลงทุนเข้ามาตรวจสอบได้ว่ากองทุนที่ซื้อไปนั้นลงทุนในอะไรบ้าง โดยมีความสำคัญต่อการลงทุนดังนี้  

สร้างพอร์ตของฉัน >>> https://www.wealthmagik.com/service/home

ผู้ลงทุนสามารถเห็นภาพการดำเนินการของกองทุนชัดเจนมากขึ้น จากข้อมูลที่ปรากฏขึ้นว่า ลงทุนในบริษัทใด สัดส่วนเท่าไหร่ และทราบถึงสินทรัพย์ภายในกองทุนว่าประกอบไปด้วยหุ้นหรือสินทรัพย์ใดบ้าง

ช่วยให้ผู้ลงทุนตัดสินใจลงทุนเพื่อกระจายความเสี่ยง เพราะมองเห็นภาพชัดเจนว่าหากตัดสินใจลงทุนในกองทุนกลุ่มเดียวกันจำนวนมาก
ความเสี่ยงจะสูงเพิ่มตามไปด้วย ดังนั้นการมองเห็นภาพ Fund Holding จึงทำให้ผู้ลงทุนนำข้อมูลมาวิเคราะห์เพื่อใช้ตัดสินใจสำหรับเลือกลงทุน
ได้ง่ายขึ้น

ผู้ลงทุนสามารถตัดสินใจเลือกกองทุนที่เหมาะสมต่อแผนที่วางเอาไว้ได้ง่าย เช่น เลือกลงทุนในกองทุนที่เน้นหุ้นโต, หุ้นปันผล, พันธบัตร ฯลฯ ทำให้เลือกลงทุนตรงกับเป้าหมายของตัวเอง และลดปัญหาการถือครองหลักทรัพย์ซ้ำซ้อน เพื่อเพิ่มผลตอบแทนที่ดีกว่า

เช็กชื่อกองทุนยอดฮิต >>> https://www.wealthmagik.com/funds/topclick

เช็กอันดับกองทุนแต่ละสัปดาห์ >>> https://www.wealthmagik.com/funds/topreturn

ดูว่าผู้จัดการกองทุนเบี่ยงเบนจากดัชนีมากแค่ไหน หรือมีมุมมองเฉพาะต่อหุ้นบางตัวหรือไม่มีเลย ซึ่งช่วยคัดกรองกองทุนที่เหมาะต่อกลยุทธ์ในการลงทุนของนักลงทุนอย่างมาก

เปรียบเทียบตราสารหนี้น่าสนใจ >>> https://www.wealthmagik.com/bonds/insight

โดยนักลงทุนสามารถติดตามผลการลงทุนระยะยาว ผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.), บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) หรือแอปพลิเคชันลงทุน โดยทาง WealMagik เองมีเครื่อง  Fund Info ช่วยให้มองเห็นรายละเอียดต่าง ๆ ของกองทุนได้ชัดเจน ไม่ว่าจะเป็น ประเภทกองทุน, NAV ล่าสุด, นโยบายการจ่ายปันผล, ระดับความเสี่ยง และผลตอบแทนย้อนหลัง ฯลฯ

การนำ Fund Holding มาใช้เพื่อตัดสินใจลงทุน ไม่ได้แค่ดูว่ากองทุนรวมนั้นๆ ถือหุ้นอะไรบ้างเท่านั้น ยังหมายถึงการนำข้อมูลมาวิเคราะห์ถึงแผนการลงทุน เพื่อให้คุณตัดสินใจลงทุนในแต่ละครั้งสามารถสร้างโอกาส และทำกำไรระยะยาวในระหว่างที่กำลังถือหน่วยกองทุนนั้น ๆ

1. ทำความเข้าใจนโยบายและวัตถุประสงค์กองทุน

ค้นหากองทุนที่สนใจเพื่อทำความเข้าใจนโยบายและวัตถุประสงค์ของกองทุนนั้น ๆ เช่น กองทุนเน้นหุ้นขนาดใหญ่ หรือเน้นกลุ่มอุตสาหกรรมเฉพาะ ฯลฯ รวมถึงต้องศึกษารายละเอียดของสินทรัพย์ที่ลงทุน และสัดส่วนการลงทุน โดยสามารถค้นหาข้อมูลต่าง ๆ ได้ที่ช่องทางต่าง ๆ ของ บลจ. หรือแอปพลิเคชันลงทุน เช่น WealthMagik ซึ่งผู้ใช้สามารถดำเนินการดังนี้

• คลิก WealthMagik หากยังไม่เป็นสมาชิกให้สมัครสมาชิกก่อน

    วิธีสมัครสมาชิก >>> https://www.wealthmagik.com/wmg-securities-open-account

• คลิก Fund และเลือกฟีเจอร์ Fund Info เพื่อค้นหากองทุนที่ต้องการ และดูรายละเอียดต่าง ๆ ของกองทุน
• ศึกษารายละเอียดกองทุนที่สนใจเช่น ผลตอบแทนกองทุนย้อนหลัง

2. ดู Fund Holding ของกองทุน

คลิกเลือกที่ “พอร์ตการลงทุน” พร้อมดูรายละเอียดที่ต้องใช้สำหรับตัดสินใจ เช่น ผลตอบแทน, ข้อมูลกองทุน, สัดส่วนการลงทุน, ประวัติการจ่ายเงินปันผล, ค่าธรรมเนียม และความเสี่ยง เช่น ES-INTERNET ซึ่งเป็นกองทุนที่ลงทุนในกลุ่มเทคโนโลยี มีรายละเอียดคือ

• มี NAV ล่าสุด ที่ 8.32
• ระดับความเสี่ยง 6
• ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 64.91%
• ไม่จ่ายปันผล

ข้อควรระวังในการใช้ข้อมูล Fund Holding

1. ข้อมูลที่ปรากฏใน Fund Holding เป็นข้อมูลย้อนหลัง จึงต้องวิเคราะห์อย่างระมัดระวัง เพื่อป้องกันความผิดพลาดในการลงทุน โดยเฉพาะการถือครองกองทุนระยะสั้น
2. ไม่การันตีผลตอบแทนในอนาคต ซึ่งอาจจะเกิดการเปลี่ยนแปลงได้ทุกเวลา ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายอย่าง เช่น เศรษฐกิจ การเมือง หรือเหตุการณ์อื่น ๆ ที่มีผลต่อราคาสินทรัพย์ที่กองทุนถือครอง

การใช้ Fund Holding เข้ามาช่วยวิเคราะห์ เพิ่มโอกาสในการเลือกกองทุนที่เหมาะสม เป็นผลดีต่อการวางแผนลงทุนในระยะยาว และเพิ่มโอกาสทำกำไรจากการเลือกซื้อกองทุนรวม อย่างไรก็ตามแนะนำใช้ข้อมูลจาก Fund Holding ในการตัดสินใจเลือกกองทุนต่าง ๆ อย่างรอบคอบ เพื่อจำกัดความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นได้ทุกเวลา และเพื่อเป้าหมายการเงินของคุณ