EP4: เลือกกองทุนที่ใช่ ด้วย 3P Model

ก่อนเลือกกองทุน อย่าเริ่มจากคำถามว่า “กองทุนไหนดี?”

ให้เริ่มจากถามตัวเองก่อนว่า

• เป้าหมายคืออะไร
• ลงทุนนานเท่าไหร่
• รับความเสี่ยงได้แค่ไหน

หากยังไม่แน่ใจเรื่องระดับความเสี่ยง
 👉 สามารถเริ่มจาก My IOS บน WealthMagik เพื่อประเมินก่อนเลือกกองทุน

เมื่อได้คำตอบแล้วใช้ 3P Model เป็นกรอบวิเคราะห์ก่อนตัดสินใจ

ดูผลงานให้รอบด้าน ไม่ดูแค่ปีเดียว กองทุนที่ดี ไม่ใช่กองทุนที่ “ปีล่าสุด ขึ้นแรงที่สุด” แต่คือกองทุนที่มีผลงานสม่ำเสมอ และเหมาะกับความเสี่ยงของคุณ

สิ่งที่ควรดู :

• ผลตอบแทนย้อนหลังอย่างน้อย 3–5 ปี
• เปรียบเทียบหลายช่วงเวลา (1 ปี / 3 ปี / 5 ปี)
• เปรียบเทียบกับ Benchmark

👉   ดูข้อมูลทั้งหมดได้ที่ Fund Info บน WealthMagik หากต้องการดูความสม่ำเสมอในหลายช่วงเวลา
👉   ใช้ Top Charts หากต้องการดูว่าอยู่ลำดับไหนในหมวดเดียวกัน
👉   ใช้ ขนมชั้นกองทุน (Percentile) เพื่อดูว่าอยู่ระดับบน กลาง หรือล่างของตลาด

เข้าใจนโยบายและกลยุทธ์ก่อนลงทุนก่อนเลือก กองทุน ต้องเข้าใจว่า

• เป็น Active หรือ Passive
• ลงทุนในประเทศหรือต่างประเทศ
• เน้นเติบโต (Growth) หรือเน้นรายได้ (Income)
• มีนโยบายจ่ายปันผลหรือไม่

ข้อมูลเหล่านี้ดูได้ครบในหน้า 👉 Fund Info

และควรถามตัวเองว่านโยบายของกองทุน “สอดคล้องกับเป้าหมายเรา” หรือไม่?

ตัวอย่าง :

• ต้องการเติบโตระยะยาว → อาจเหมาะกับกองทุนหุ้น
• ต้องการความมั่นคง → อาจเหมาะกับกองทุนตราสารหนี้

หากต้องการคัดกรองตาม

• ระดับความเสี่ยง
• ประเภทสินทรัพย์
• ผลตอบแทนย้อนหลัง

👉 ใช้ Fund Screener  บน WealthMagik โดยคลิกสัญลักษณ์รูป "กรวย" ในหน้า Fund Info เพื่อเลือกกองทุนที่ตรงกับเงื่อนไขของคุณทันที 

พิจารณาความคุ้มค่าและความเหมาะสมจริงแม้ผลตอบแทนดี แต่มาพร้อมค่าธรรมเนียมสูงอาจไม่ใช่ตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุด

สิ่งที่ควรดู :

• ค่าบริหารจัดการ
• ค่าซื้อ / ค่าขาย
• ค่าธรรมเนียมรวม

👉 ตรวจสอบได้ในหน้า Fund Info

รวมถึงดู :

• ความต่อเนื่องของทีมบริหาร
  
• ประสบการณ์ผู้จัดการกองทุน

เพราะการลงทุนระยะยาวความเสถียรของทีมบริหารมีความสำคัญไม่น้อยไปกว่าผลตอบแทน

หากต้องการลงทุนตามธีม เช่น

• พลังงานสะอาด
  
• AI
  
• Cybersecurity
  
• Aging Society

สามารถใช้ตัวกรองประเภทสินทรัพย์ หรือหมวดอุตสาหกรรมบน WealthMagik เพื่อค้นหากองทุนตามธีมที่สนใจได้ทันที

การดูข้อมูลทีละกองอาจทำให้ตัดสินใจยาก

👉 ใช้ฟังก์ชัน Compare บน WealthMagik
 คลิป ◻️ เลือกกองทุนที่สนใจเพื่อเปรียบเทียบหลายกองพร้อมกัน ทั้งผลตอบแทน ความเสี่ยง และค่าธรรมเนียม และเมื่อเจอกองทุนที่สนใจ

 👉 เพิ่มไว้ใน My WatchList
 เพื่อติดตาม NAV และตั้งแจ้งเตือนตามเงื่อนไข

Performance → ดูผลงานและความเสี่ยง
Policy → เข้าใจนโยบายและกลยุทธ์
Practicality → ประเมินความคุ้มค่าและความเหมาะสมจริง

ไม่มี “กองทุนที่ดีที่สุด” มีแต่ “กองทุนที่เหมาะกับเป้าหมาย ระยะเวลา และความเสี่ยงของคุณ” 3P Model ช่วยให้คุณวิเคราะห์ได้อย่างเป็นระบบ
และเครื่องมือบน WealthMagik ช่วยให้คุณตัดสินใจได้ด้วยตัวเองอย่างเป็นกลาง  โดยไม่ต้องพึ่งคำแนะนำเชิงขาย